En la administración del riesgo, se hace un plan preventivo para asegurar la supervivencia del negocio, preservando los recursos humanos y recursos patrimoniales de la empresa. Con la gerencia del riesgo se busca utilizar en forma efectiva y eficiente los recursos de la organización cuando se identifica en una matriz esas posibles situaciones en las que se puedan suscitar eventos desde el punto de vista social.
A nivel de manejo de la información el riesgo hay que mitigarlo garantizando la confiabilidad y oportunidad de los datos en la compañía, alrededor del manejo de la información se deben ejecutar planes correctivos; algunas personas tienen cargos esenciales respecto a este tema, dicho personal tiene un protocolo de seguridad, plan y estrategia.
Los beneficios de la gerencia de riesgos se ven en que la empresa puede evaluar el costo respecto a lo que la compañía va a recibir por prevenir. La mayoría de las empresas toman acciones correctivas y no preventivas, hay empresas que desarrollan mecanismos en planes de emergencia y seguridad industrial pero únicamente cuando acontecen ocurrencias de alto impacto en las instalaciones, por ejemplo los incendios.
ALCANCE Y OBJETIVOS DEL CURSO
Objetivos
Curso de Formación en Materias Financieras y de Seguros Privados de acuerdo con el Real Decreto 764/2010 y la Resolución de Formación de 18 de febrero de 2011 que desarrolla la Ley 26/2006 de Mediación de Seguros y Reaseguros privados. Las enseñanzas que se imparten, tanto en el aspecto teórico como práctico, son las que se establecen en el citado Decreto de Formación; además, están consideradas como una adecuada preparación para el ejercicio de la profesión de Mediador de Seguros. Una vez superado el curso, se obtiene la Certificación Formativa Acreditativa del Grupo B.
La gestión del riesgo empresarial (ERM o Enterprise Risk Management) en los negocios incluye los métodos y procesos utilizados por las organizaciones para gestionar los riesgos y aprovechar las oportunidades relacionadas con la consecución de sus objetivos. El ERM proporciona un marco para la gestión de riesgos, que generalmente implica la identificación de los eventos o circunstancias particulares relevantes para los objetivos de la organización (riesgos y oportunidades), la evaluación de ellos en términos de probabilidad y la magnitud del impacto, que determinan una estrategia de respuesta y supervisar progresos. Al identificar y abordar proactivamente los riesgos y las oportunidades, las empresas protegen y crean valor para sus grupos de interés, incluidos los propietarios, empleados, clientes, reguladores y la sociedad en general. Este Master abarca todos los aspectos y conocimientos necesarios para el desempeño de la actividad y función de gerencia de riesgos en una organización empresarial.
DESTINATARIOS DEL CURSO
Este Máster está dirigido a profesionales vinculados al mundo empresarial, especialmente relacionados con actividades de gestión, dirección y control. Concretamente este Master es recomendable y necesario para:
Directores generales.
Directivos y responsables de área.
Responsables de auditoría interna, finanzas, administración, control interno, asesoría jurídica y área técnica actuarial, cumplimiento legal, riesgos corporativos, controllers.
Consultores de negocio.
Profesionales que desempeñan funciones relacionadas con la gestión de riesgos corporativos.
Gerentes de riesgos.
Mediadores de seguros.
La titulación de mediador de seguros de Grupo B es necesaria para:
Agentes de seguros exclusivos.
Colaboradores externos que realizan funciones de asistencia en la gestión, ejecución y formalización de los contratos de seguro o en caso de siniestro.
Al menos, la mitad de las personas que integran el órgano de dirección de los colaboradores externos que asesoren en la gestión, ejecución y formalización de los contratos de seguro o en caso de siniestro, tratándose de personas jurídicas.
Al menos, la mitad de las personas que integran la dirección de las personas jurídicas agentes de seguros exclusivos, el órgano de dirección de los operadores de banca-seguros exclusivos y, en todo caso, a quienes ejerzan la dirección técnica de todos ellos.
Los empleados de los colaboradores externos que presten asistencia en la gestión, ejecución y formalización de los contratos de seguro o en caso de siniestro.
Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros.
Los empleados de los mediadores de seguros y corredores de reaseguros, siempre que se les atribuyan funciones de asesoramiento y asistencia a los clientes y participen directamente en la mediación de los seguros o reaseguros.
DURACIÓN DEL CURSO
500 horas.
CONTENIDOS FORMATIVOS
BLOQUE I. SEGUROS.
I. Módulo general:
1. El contrato de seguro.
2. La institución aseguradora.
3. La distribución del riesgo entre aseguradoras. Coaseguro y reaseguro.
4. La mediación de seguros y reaseguros privados.
5. Condiciones generales de contratación.
6. Marketing. Técnicas y comunicación.
7. Informática y ofimática.
8. La protección de usuarios y consumidores de servicios financieros.
9. Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)
10. Prevención de blanqueo de capitales.
II. Módulos específicos por ramos:
1. Módulo de seguro de vida.
2. Módulo de seguro de accidentes.
3. Módulo de seguro de enfermedad.
4. Módulo de seguros de asistencia sanitaria.
5. Módulo de seguros de cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales).
6. Módulo de seguro de transportes de mercancías.
7. Módulo de seguro de incendios.
8. Módulo de seguro de otros daños a los bienes.
9. Módulo de seguro de automóviles. Responsabilidad Civil. Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros.
10. Módulo de seguro de automóviles. Otras garantías.
11. Módulo de seguro de responsabilidad civil.
12. Módulo de seguro de crédito.
13. Módulo de seguro de caución.
14. Módulo de seguro de pérdidas pecuniarias diversas. Lucro cesante
15. Módulo de seguro de defensa jurídica.
16. Módulo de seguro de asistencia.
17. Módulo de seguro de decesos.
18. Módulo de seguro de multirriesgos del hogar.
19. Módulo de seguro de multirriesgos del comercio.
20. Módulo de seguro de multirriesgos de comunidades.
21. Módulo de seguro de multirriesgos industriales.
22. Módulo de seguros de otros multirriesgos.
23. Módulo de seguro de riesgos extraordinarios.
24. Módulo de los seguros agrarios combinados.
25. Módulo de reaseguro
Trabajo práctico del bloque.
BLOQUE II. GERENCIA DE RIESGOS.
Módulo I. La gestión integral del riesgo.
Tema 1. Los riesgos en la empresa.
Tema 2. La gestión de los riesgos.
Tema 3. La gestión empresarial de los riesgos (ERM).
Tema 4. COSO: Control interno.
Tema 5. Principios y directrices en la gestión de riesgos.
Módulo II. La identificación de los riesgos.
Tema 6. La clasificación de los riesgos.
Tema 7. Los riesgos de crédito.
Tema 8. Los riesgos operacionales.
Tema 9. Los riesgos estratégicos.
Tema 10. Los riesgos en proyectos.
Tema 11. Los riesgos globales.
Tema 12. Los riesgos en IT.
Módulo III. El marco de gestión de riesgos empresariales (Enterprise Risk Management).
Tema 13. Introducción al marco ERM.
Tema 14. Gestión empresarial de riesgos (ERM): Componentes.
Tema 15. Gestión empresarial de riesgos (ERM): Implementación.
Tema 16. Gestión empresarial de riesgos (ERM): Análisis.
Tema 17. Gestión empresarial de riesgos (ERM): Auditoría.
Trabajo práctico del bloque.
BLOQUE III. FRAUDE EN SEGUROS.
1. Introducción.
2. Fraude: concepto y tipología.
3. Normativa y gestión del fraude.
4. Áreas y procesos de una compañía con mayor riesgo del fraude.
5. El fraude del sector asegurador.
6. Elementos básicos de un sistema de control del fraude.
7. Implementación de un sistema de control del fraude.
8. Función de auditoría interna en el control del fraude.
9. Fraude y Solvencia II.
10. Fraude y transformación digital.
11. Ciber riesgos y fraude.
12. Conclusiones.
Trabajo práctico del bloque.
BLOQUE IV. CIBER RIESGOS Y SEGUROS.
1. Transformación digital en el sector asegurador
2. Riesgos en la era digital
3. Análisis y valoración de riesgos, amenazas y vulnerabilidades
4. Plan director de seguridad
5. Plan de contingencia y continuidad de negocio
6. Fraude y gestión de la identidad online
7. Ciber seguros y gerencia de riesgos digitales
8. Casos prácticos y de estudio.
Trabajo práctico del bloque.
BLOQUE V. GESTIONRISK.
1. Manual
2. Módulo de funcionalidades
3. Módulo de compañías
4. Módulo de matrices de riesgos por compañía
5. Módulo de administración de riesgos
6. Módulo de gaps y controles
7. Valoración de los riesgos
Trabajo práctico del bloque.
MEMORIA FIN DE MÁSTER.
GESTIONRISK: El software de la gestión de los riesgos
Cada alumno de este programa formativo tiene una licencia educativa de GestionRisk sin coste adicional
Este programa especializado en gerencia de riesgos y seguros cuenta con una licencia educativa de GestionRisk para cada alumno, sin coste adicional.
¿Qué es GestionRisk?
GestionRisk es una herramienta tecnológica especializada en la gestión de riesgos. Es un software global de gestión de riesgos en el que cualquier empresa encontrará todo lo que necesita para controlar todos los aspectos clave e identificar los riesgos antes de que se produzcan.
Entre las ventajas de GestionRisk destacan el ahorro de tiempo y errores con automatización de procesos, la elaboración de informes para conocer en todo momento el estado del negocio, la facilidad para la toma de decisiones rápidas y eficaces y la posibilidad de adquirir nuevos riesgos.
GestionRisk es un proyecto tecnológico de la consultora AREA XXI, entidad de referencia en consultoría actuarial en España.
AREA XXI es una compañía formada por un equipo de consultores seniors, multidisciplinares, que desarrolla proyectos de Análisis y Gestión de Riesgos en el sector Asegurador, incluyendo entre sus clientes Reaseguradores, Corredurías, tanto líderes internacionales, como pequeñas Mutuas, etc. …
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